老後の家計、健康に
漠然とした不安がありました。
by 40代男性
将来必要な金額が算出でき、
順調にいけば老後も安心に暮らせそうです。
当時のまま生活した場合のライフプランを作成すると、
老後までに貯蓄が底を尽きてしまうという結果になり、
将来が不安になりました。
しかしご提案をいただいた上で
キャッシュフロー表を作成すると、
老後の生活と目標金額が明確になり、
将来の生活に安心することができました。
また、自分の老後年金を積み立てる
iDeCo「個人型確定拠出年金」や
将来の貯えを準備する制度
NISA「少額投資非課税制度」に加えて
健康に過ごせば定期的に
「健康お祝い金」が受け取れる保険を
ご提案していただくなど、
生きることにモチベーションが上がりました。
これからは健康とお金の両方を意識して、
人生を楽しみたいです。
政府が算出した「老後資金2,000万円不足問題」から、
若年層を中心に老後に対する不安は高まっています。
老後に不足する「2,000万円」という数字は、
各ご家庭のライフスタイルによって大きく変動しますが、
将来の公的年金が先細りしていくことは
政府からも公表されます。
したがって、老後を自分らしく生きるための
「ライフプラン」として
早期から明確化し、目標金額やライフイベント、
そして万が一のリスクマネジメントなど
あらかじめ計画・予測を立てるすることが大切です。
将来の不安を安心に変えるためにも、
ファイナンシャルゴールを一緒に定めましょう。