ファイナンシャルプランニングは

「現状を知る」

「未来のライフイベントを知る」

「未来に向けてやるべきことを知る」

…ために欠かせない方法です。

今ではスマホやインターネット上などで

無料で簡単にライフプランの作成ができます。

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不安やお悩みを気軽に尋ねることができる

多種多様な目標(夢)に合わせたライフプランニングをしてくれる

不測の事態に対して備えられる(計画外を想定できる)

支出など細かく確認でき、より具体的にお金のシミュレーションができる

自分で建てた資金計画も見直してくれる

豊富な知識によるアドバイスで、不安を解消できる

具体的な改善案のご提案により、実行に移りやすい

保険のご提案・見直しにより、本当に必要な補償を見つけてもらえる

第3者の目から「本当に買っても良いのか・加入しても良いのか」に応えてくれる

金融や経済の勉強が苦手でも、分かりやすく教えてくれる

相談後も丁寧で長期的なフォローをしてくれるから安心。

「教育」「住宅」「老後」の3大ライフイベントを見据えたアドバイスができる

長期間の住宅ローン返済で心配せずに済む

家を建ててからもお金が貯まる家計を作ることができる

国の税制や制度、経済を最大限に活用できる

多くの事例を持っているから、柔軟な対応ができる(定型的なご提案ではない)

あなただけの、あなたに最適なライフプランを作成できる

 

 

 

 

 

①不安やお悩みを気軽に尋ねることができる

インターネットだと、数値的なシミュレーションや
一般的な質問回答を表示するに過ぎません。
しかしFPに相談すれば、
聞きたいことを直接聞くことができるということで
一人一人の状況に応じて的確に助言をすることができ、
素早く問題解決に結びつきます。

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②多種多様な目標(夢)に合わせたライフプランニングをしてくれる

一般的な「教育」「住宅」「老後」のライフイベントだけでなく、
あなたが本当に叶えたい夢や目標についても
お伺いしシミュレーションさせていただきます。
それに基づいて、
あなたの目標に合わせたライフプランのご提案させていただきます。

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③不測の事態に対して備えられる(計画外を想定できる)

ご自身でライフプランを作成すると、主観的な計画表となってしまいます。
プロのFPと直接お話しすることで、
自分自身では気づくことのできない、
プロの客観的な視点からみた「もしも」の事態を想定し、
不測の事態に備えることができます。

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④支出など細かく確認でき、より具体的にお金のシミュレーションができる

生活費や保険料、住宅ローン残高など、支出は「一括」で捉えがちです。
特に、通信費などの固定費は、無意識で支払っている方が多いため、
払いすぎていることに気づいていない方も多いというのが現状です。
しかしFPに相談することで
それぞれの項目ごとに分けて細かく確認できるため、
払い過ぎている生活費や保険料などに気づくことができます。
また、それを踏まえたうえで、
具体的に「何を見直すべきなのか」を明確にできます。

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⑤自分で建てた資金計画も見直してくれる

もちろんご自身で作成された資金計画も見直します。
FPが作成したライフプランとの違いから、
ご自身で建てられたライフプランに、+αで
「どのような情報について考える必要があるのか」
を知ることができます。

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⑥豊富な知識によるアドバイスで、不安を解消できる

ファイナンシャルプランナーは「お金を貯める・増やすプロ」です。
あなたの不安を解消するために、
国の税制や制度、経済、保険商品や金融商品など
豊富な知識を基に、
本当に必要な情報をわかりやすく提供させていただきます。

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⑦具体的な改善案のご提案により、実行に移りやすい

ヒアリングした情報からライフプランを作成し、
現状を把握していただいた上で
「なにを」「どうすべきなのか」を明確に理解することで、
今後するべきことがイメージしやすくなり
実際の行動へ移しやすくなります。

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⑧保険のご提案・見直しにより、本当に必要な補償を見つけてもらえる

お客様にとって
「どんな補償が必要か」
「どんな保険が適しているのか」を判断し
お客様にとって本当に必要な補償が備わった保険をご提案します。
何となく保険料を払い、
保険にご加入するのではなく、
あなたにとって本当に必要な保険に加入することができます。

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⑨第3者の目から「本当に買っても良いのか・加入しても良いのか」に応えてくれる

例えばマイホームを検討する場合、
販売業者に聞いても相手は利益を追求する「売り手」です。
しかしFPは、第3者の目線から
「住宅購入後のライフプラン」について考えることが可能です。
より中立な立場から
公平性を持ったご提案をさせていただきます。

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⑩金融や経済の勉強が苦手でも、分かりやすく教えてくれる

FPはライフプランの作成とご提案のプロであると同時に、
伝えるプロでもあります。
どのようなお客様に対しても、
金融や経済の知識が理解しやすいように
分かりやすくご説明します。

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⑪相談後も丁寧で長期的なフォローをしてくれるから安心。金融知識が身につく

ライフプランは作成して終わりではありません。
ライフプラン作成後も長期的にフォローし、
時代の流れや変化、またお客様自身の環境の変化にも
合わせて随時見直しいたします。
常に時代の流れや自分の生活スタイルに合った
ライフプランの見直しをフォローさせていただきますので、
安心してライフプランを利用していただくことができます。
また、日常的に金融情報と触れる機会が増えますので、
役立つ金融知識が身につきます。

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⑫「教育」「住宅」「老後」の3大ライフイベントを見据えたアドバイスができる

特に支出額が高くなる「教育」「住宅」「老後」の3大ライフイベント。
それらに加えて「あなたが叶えたい夢や目標」についてもしっかりお伺いします。
それらトータルで、
生涯必要となるお金を算出しライフプランをご提案します。

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⑬長期間の住宅ローン返済で心配せずに済む

住宅ローンは1年や5年で終わるものではありません。
10年…20年…最大35年間と、
長期的に付き合っていくことになる支出です。
「35年後も余裕を持ってしっかり支払えるのか。」
シミュレーションを基にしてご提示いたします。

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⑭家を建ててからもお金が貯まる家計を作ることができる

マイホームを建てると毎月のローンでお金が貯まらない。
その考えはもう古いです。
あなたにとって最も適した方法で、
ローンを返しながらでも家計が潤うライフプランについて、
FPならではの視点でしっかりとしたプランをご提案させていただきます。

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⑮国の税制や制度、経済を最大限に活用できる

税制優遇や助成金、補助金などの法律は難しいと諦めていませんか。
これらの知識について豊富な知識を持つのがFPです。
国の制度を上手に利用して
賢くお金を節約できるように、
役立つ情報をお客様に分かりやすくご説明いたします。

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⑯多くの事例を持っているから、柔軟な対応ができる
(定型的なご提案ではない)

テキストに沿ったご提案をするだけではありません。
豊富な相談事例を踏まえて、
人と人だからこそできる、それぞれのお客様に合わせた
実践的かつ確かなライフプランをご提案いたします。

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⑰あなただけの、あなたに最適なライフプランを作成できる

一般的なシミュレーションではなく、
あなただけのライフプランを作成できます。

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